Kjenn Din Kunde samler og presenterer relevante opplysninger fra Comply Advantage, BRREG og Aksjonærregisteret, dokumenterer kundekontrollen og har funksjoner for å hente ut opplysninger om kundeporteføljen som igjen kan benyttes i den virksomhetsinnrettede risikovurderingen.
Prøv løsningen vår gratis her hvis du ønsker å teste Kjenn Din Kunde allerede i dag.
En enkel arbeidsflyt
Onboarding
Vi har utviklet en enkel og brukervennlig prosess som gjør at du kan onboarde og gjennomføre KYC på dine kunder i løpet av minutter.
-
Enkel informasjonsinnhenting
-
Onboarding av selskaps og personkunder, både norske og utenlandske
-
Identifisering av eiere og roller
-
Dynamiske, bransjetilpassede KYC-skjema (med deres branding)
-
Legitimering med BankID
![onboarding](https://www.beaufort.io/hs-fs/hubfs/onboarding.png?width=610&height=456&name=onboarding.png)
Saksbehandling
Kjenn Din Kunde automatiserer deler av den lovpålagte kundekontrollen. Systemet henter og samler relevante opplysninger, dokumenterer kundekontrollen og har funksjoner for å hente ut opplysninger om kundeporteføljen som kan benyttes i den virksomhetsinnrettede risikovurderingen.
-
Internasjonale PEP- og sanksjonslister og medieoppslag (negative nyheter)
-
Varsling dersom det oppstår treff ved screening, samt brukervennlige prosesser for å håndtere dette
-
Mulighet for å skreddersy innstillinger tilrettelagt din organisasjon
-
Funksjoner for prosjekt, oppdrag og E-signering
![saksbehndling](https://www.beaufort.io/hs-fs/hubfs/saksbehndling.png?width=610&height=456&name=saksbehndling.png)
Kundevurdering
Selve risikovurderingen av kunden baseres på de opplysningene som er innhentet. Vurderingen kan sendes til godkjenning av overordnet.
-
Løsningen identifiserer om sluttkunden har tilknytning til høyrisikoland, basert på registrerte opplysninger om rolleinnehavere og rettighetshavere, samt kundens svar på KYC-spørsmål
-
Løsningen identifiserer om sluttkunden er PEP eller sanksjonert
-
Løsningen identifiserer om sluttkunden tilhører en bransje som er forbundet med en forhøyet risiko for hvitvasking og terrorfinansiering
-
Egendefinerte sjekklister (kommer snart)
![kundevurdering](https://www.beaufort.io/hs-fs/hubfs/kundevurdering.png?width=610&height=456&name=kundevurdering.png)
Oversikt over kundeporteføljen
Kjenn Din Kunde tilrettelegger for at kunder med høy risiko for hvitvasking og terrorfinansiering følges opp hyppigere enn kunder med lavere risiko. Det skal være enkelt å holde oversikt.
-
Dashboard med oversikt over hele kundeporteføljen
-
Kunderapport - Dokumentasjon på kundekontrollen, inkludert dato, tidspunkt og navn på saksbehandler.
-
Ulike brukerroller: Hvitvaskingsansvarlig, etterlevelsesansvarlig og standardbruker. Enkelte innstillinger kan kun endres av hvitvaskingsansvarlig og/eller etterlevelsesansvarlig.
-
Dokumentasjonen kan eksporteres til PDF for kvalitetskontroller, compliance, internrevisjon og/eller tilsyn.
![dashboard-1](https://www.beaufort.io/hs-fs/hubfs/dashboard-1.png?width=610&height=456&name=dashboard-1.png)
Mye av gullet ligger i KYC-besvarelsen
Derfor har vi utviklet et KYC-spørreskjema som er tilpasset bransjen kunden din tilhører, med mulighet for å laste opp nødvendig dokumentasjon, som vedtekter og aksjonæravtaler, direkte i det digitale spørreskjemaet.
Skjemaet sendes til din kunde for å avklare formålet med kundeforholdet, midlenes opprinnelse, eventuell PEP-status, geografiske forhold, kompliserte eierstrukturer, hvem som er reelle rettighetshavere samt andre relevante spørsmål.